Поддержка социальных предприятий в форме поручительства

В Югре создан и действует комплекс мер поддержки направленный на развитие социального предпринимательства, включая финансовую поддержку.

Одной из форм финансовой поддержки является предоставление социальным предприятиям на специальных льготных условиях поручительств Фонда содействия кредитованию малого и среднего бизнеса «Югорская региональная гарантийная организация» по кредитным обязательствам предпринимателей (далее — РГО, Фонд).

Социальные предприятия могут привлечь поручительство Фонда до 70% от суммы обязательств по кредитным договорам (в период действия режима повышенной готовности до 80%), договорам лизинга или займа, при этом устанавливается минимальный размер вознаграждения не более 0,5% годовых от суммы предоставленного поручительства.

Преимуществом такого обеспечения по привлекаемым заемным средствам, можно назвать:

• возможность получения кредита даже при недостатке залогового имущества у предпринимателя или в том случае, если бизнесмен не хочет передавать свое личное имущество в залог банку;

• простота схемы получения поручительства — достаточно обратиться в банк-партнер Фонда без предварительного обращения в сам Фонд;

• скорость принятия решения о предоставлении поручительства — до 3 рабочих дней после подачи партнером заявки (если размер поручительства не превышает 5 млн. рублей);

• принцип одного окна — все документы, необходимые для оформления поручительства Фонда, предоставляются в банк-партнер;

• максимальная сумма единовременно предоставляемого поручительства — 100 млн. рублей.

Механизм реализации:

• Для получения поддержки субъект МСП при обращении в финансовую организацию указывает в заявке, что планирует получить кредитные средства под поручительство региональной гарантийной организации.

• Банк (финансовая организация) по результатам рассмотрения документов субъекта МСП, принимает решение о предоставлении кредита (займа) и в случае одобрения заявки, направляет в Фонд пакет документов, необходимый для предоставления поручительства.

• Фонд в течение 3 рабочих дней, с момента получения заявления и пакета документов от партнера, принимает решение о предоставлении поручительства Заемщику (если размер поручительства Фонда не превышает 5 млн. рублей). В целях обеспечения доступности привлечения заемных средств под поручительство Фонда, заключены соглашения с финансовыми партнерами (более 20 финансовых организаций) и Фонда «Югорская региональная микрокредитная компания». Фонд «Югорская региональная микрокредитная компания» предоставляет микрозаймы социальным предприятиям на льготных условиях.

По итогам 2021 года Фондом «Югорская региональная микрокредитная компания» социальным предприятиям предоставлено 13 займов в объеме 32,9 млн рублей, в том числе с поручительством РГО 5 займов на 15,8 млн рублей;

за 11 месяцев 2022 года — 13 займов в объеме 40,7 млн рублей, в том числе с поручительством РГО 6 займов на 19,9 млн рублей.

• В свою очередь Центр инноваций социальной сферы Фонда поддержки предпринимательства Югры «Мой Бизнес» осуществляет сопровождение социальных предприятий при привлечении заемных средств, оказывают содействие в формировании пакета документов для кредитных организаций, что позволяет снизить административную нагрузку на предпринимателей при получении кредитов.

Выстроенное в автономном округе сотрудничество между организациями инфраструктуры поддержки и финансовыми организациями позволяет эффективно решать потребности социального бизнеса и направлено на его развитие.

По состоянию на 01.12.2022 в портфеле поручительств Фонда 32 действующих поручительства предоставленных социальным предприятиям на сумму 91 млн рублей, что позволило привлечь финансирование в объеме 162 млн рублей (10% социальных предприятий воспользовались данной мерой поддержки).

В 2021 году социальным предприятиям предоставлено 12 поручительств на сумму 40 млн рублей, привлеченный объем финансирования составил 66 млн рублей, за 11 месяцев 2022 года — 8 поручительств на сумму 12 млн рублей, привлеченный объем финансирования составил 25 млн рублей.

Примеры реализации практики:

ООО «ВИТАЛЬКО» (г. Когалым), зарегистрировано в 2017 году, статус социального предприятия впервые получен в 2021 году. Деятельность медицинской клиники общей врачебной практики.

В 2022 году предприятием привлечен кредит в коммерческом банке под поручительство РГО для приобретения медицинского оборудования и использования в текущей деятельности, что позволило создать одно дополнительное рабочее место (объем поручительства 2,6 млн рублей).

ООО «ФЛЕБОКЛИНИК» (г. Нижневартовск), зарегистрировано в 2017 году, статус социального предприятия впервые получен в 2021 году. Деятельность медицинской клиники, специализирующуюся на лечении варикозного расширения вен, тромбозов, трофических расстройств нижних конечностей.

В 2021 году обществом получен микрозайм Фонда «Югорская региональная микрокредитная компания» под поручительство РГО на открытие медицинского центра, что позволило сохранить созданные рабочие места, увеличить охват населения медицинскими услугами и увеличить выручку по итогам 2021 года на 8% (объем поручительства 2,5 млн рублей).

ИП Даянова Юлия Николаевна (г.Нижневартовск) осуществляет деятельность по предоставлению спортивно-оздоровительных услуг более 10 лет, статус социального предприятия впервые получен в 2021 году.

Предприниматель получила в 2019 и 2022 годах микрозаймы Фонда «Югорская региональная микрокредитная компания» под поручительство РГО на приобретение спортивного оборудования, что позволило расширить перечень предоставляемых услуг, увеличить выручку по итогам 2021 года на 74,6% (объем поручительства 1,75 млн рублей в 2019 году, 1,11 млн рублей — в 2022 году).

ООО «ЮНИОР» (г. Нижневартовск) зарегистрировано в 2017 году, статус социального предприятия впервые получен в 2020 году. Деятельность — деятельность в области спорта.

Общество в 2021 году получило микрозайм Фонда «Югорская региональная микрокредитная компания» под поручительство РГО на покрытие расходов, связанных с открытием спортивного многопрофильного зала.  Это позволило увеличить количество детей в возрасте от 3 до 16 лет посещающих спортивные занятия города, а также привело к росту выручки общества на 41% (поручительств 2,5 млн руб).